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Una introducción al mercado Forex

Forex es una solución innovadora para las inversiones modernas. Se trata de un mercado gigantesco y extremadamente rápido con un volumen diario de varios billones de dólares, por lo que muchos lo consideran como la utopía de las inversiones rentables.

No obstante, aunque todo parezca perfecto en teoría, algunas personas fracasan en Forex porque apuestan sus capitales.

El motivo de este fracaso es evidente: apostar en el trading de divisas sin el conocimiento ni la educación suficientes. Algunos creen que pueden alcanzar el éxito simplemente apostando y pulsando algunos botones, por lo que, entre más presionan su suerte, más dinero pierden.

Si no eres de esas personas, necesitas detenerte ahora. Tomar un solo paso más sin saber qué es el mercado Forex es un suicidio.
En su lugar, toma un descanso y sigue leyendo este artículo. Al final entenderás mejor qué es el trading de Forex, ya que te daremos los detalles más relevantes (y algo más).
introduccion a forex

¿Qué es Forex?

 
Forex es el acrónimo en inglés del mercado de divisas (Foreign Exchange). Se trata del mayor mercado financiero del planeta, donde se determinan los precios y tasas de cambio de todas las monedas del planeta. En Forex, las personas compran y venden divisas mediante transacciones de intercambio.

A diferencia de otros mercados financieros, las transacciones en Forex no se llevan a cabo en ningún lugar específico. Esto se debe a que Forex no es un lugar ni un edificio, sino un conjunto de redes compuestas de distintos participantes, como los proveedores de liquidez (bancos e instituciones financieras), los brokers y los traders minoristas.
Mercado Forex
La mayoría de las transacciones en Forex se realizan mediante el sistema OTC (over the counter). A través de dicho sistema, los compradores y vendedores realizan sus transacciones directamente en el mercado sin la supervisión de ningún centro de intercambio ni proveedor de liquidez.
Redes de Forex
Cabe mencionar que el mercado Forex casi nunca duerme, dado que en él participan personas de diferentes países. Desde Estados Unidos hasta Europa y Asia, puedes encontrar un mercado abierto en cualquier día de la semana laboral.
Mercado Forex 24 horas
Ahora que sabes qué es el mercado Forex, ¿puedes imaginar su tamaño y el potencial de ganancias que ofrece su gigantesca red de participantes?

Con un volumen diario de más de 5 billones de dólares, Forex es considerado como el mercado más grande del mundo. Además, el alto número de participantes lo convierte en un mercado altamente líquido y volátil. Con lo anterior en cuenta, es necesario que conozcas a profundidad los factores y circunstancias que lo mueven. De esa manera, aprenderás a formular las mejores estrategias y decisiones para tus operaciones.

¿Qué mueve al mercado Forex?

A lo largo de los años, cientos de nuevos traders han abandonado a Forex por distintos motivos, como falta de progreso, capital insuficiente e incluso problemas con estafadores.
Aunque estos inconvenientes son desafortunados, puedes evitarlos fácilmente si conoces cómo se mueve el mercado Forex y qué factores afectan su dirección.

En realidad, existe un gran número de situaciones que pueden influir en los movimientos de las divisas. No obstante, puedes empezar con los siguientes factores:

1. Oferta y demanda

En lo relacionado con el trading y los negocios, la ley de la oferta y la demanda juega un papel crucial. La diferencia entre estas dos fuerzas es lo que determina el valor de un activo.

Cuando la demanda supera a la oferta, el valor del activo aumenta.
Demanda > Oferta = Aumento de precio
Por otro lado, cuando la oferta es superior a la demanda, el precio del activo cae.
Oferta > Demanda = Caída de precio
Para que lo anterior quede más claro, te daremos un ejemplo: asumamos que, en circunstancias normales, el precio de un medicamento es de 3 USD. Sin embargo, surge una epidemia y dicha medicina se convierte en una necesidad. Todos la quieren, tanto así que algunos compran grandes cantidades porque temen que se acabe. Dada dicha situación, la demanda por el medicamento aumenta excepcionalmente, lo cual reduce el número de unidades disponibles. Esto aumenta el precio a 6 USD.

La epidemia termina un tiempo después. Algunos aún necesitan el medicamento, pero la demanda cae debido a que cada vez menos personas lo quieren. No obstante, las tiendas aún guardan varias unidades desde la pandemia. En esta situación, el precio de la medicina cae a 2,8 USD.

Lo mismo ocurre con el trading de divisas. Cuando la demanda de una moneda aumenta, también lo hace su precio por motivo de su valor percibido. Por otro lado, cuando la oferta de una divisa supera a la demanda, su precio cae.
Oferta y demanda en Forex
2. Percepción de valor

Contabilizar la oferta y la demanda es fácil en ciertas situaciones. No obstante, en Forex simplemente no puedes contar la cantidad de dinero disponible en el mercado. Aunque existen varios factores que afectan la oferta y demanda de una moneda, el valor percibido de la divisa es uno de los más importantes.

Como quizás sepas, en el mercado Forex las divisas siempre son presentadas en pares. Esto significa que el precio de una moneda siempre está medido con base en el valor de otra. Actualmente, el dólar estadounidense (USD) es la divisa más popular y usada como punto de referencia, dada su dominación del mercado internacional.
Par de divisas EUR/USD
El precio de una divisa cambia cuando también lo hace la percepción que tiene el mercado sobre su valor con relación a otra moneda.

Por ejemplo, imagina que existe un mercado donde el valor de 10 manzanas es igual al de 1 banano. Por lo tanto, si pagas con 1 banano, recibes a cambio 10 manzanas.
Ejemplo 1
Un día, la Universidad Johns Hopkins publica una investigación médica que afirma que las manzanas contienen un componente que mejora notablemente el sistema inmunológico.

Como resultado, ahora todos hablan sobre los beneficios de las manzanas, por lo que quieren comprar más.
Ejemplo 2
Un día, la Universidad Johns Hopkins publica una investigación médica que afirma que las manzanas contienen un componente que mejora notablemente el sistema inmunológico.

Como resultado, ahora todos hablan sobre los beneficios de las manzanas, por lo que quieren comprar más.
Ejemplo 3
Lo mismo ocurre con los pares de divisas. Si el mercado tiene una percepción positiva del valor de una moneda, su precio aumenta. Por el contrario, si el valor percibido de una divisa es negativo, su precio cae.

2. Datos y anuncios económicos

Ahora, quizás te preguntes: «¿Cómo determino el valor percibido de una divisa?». La respuesta es: monitoreando cualquier dato y noticia sobre dicha moneda.

Las noticias y los datos económicos de un país, como el producto interno bruto (PIB), la tasa de desempleo, las ventas minoristas y el índice de precios al consumidor, tienen una fuerte influencia en el precio de su divisa.

Cuando la economía de un país está en buen estado, el valor percibido de su moneda aumenta. Como resultado, la demanda por la divisa crece, lo cual incrementa su precio.

3. Políticas y tasas de interés de los bancos centrales

Los bancos centrales son otro factor crucial para entender qué es el trading de Forex. Estas instituciones juegan un papel importante en los movimientos del mercado dado que, dependiendo del efecto que tengan los anuncios/datos sobre la economía de un país, pueden modificar sus políticas con el fin de crear un equilibrio.

Los bancos centrales pueden realizar diferentes acciones que afectan los precios de las divisas. No obstante, las acciones más importantes son los ajustes a las tasas de interés según el estado de la economía, y las intervenciones cuando el valor de la moneda tiene efectos económicos perjudiciales.

4. Sentimiento del Mercado

Algunas personas lo consideran irrelevante. Sin embargo, el sentimiento del mercado puede tener una influencia verdadera sobre los precios de Forex.

Imagina que un grupo de traders vende simultáneamente la misma divisa en un volumen tan alto que otras personas lo notan. Esto crea una reacción en cadena que provoca que otros traders vendan la misma moneda, incluso si nada está ocurriendo en realidad.
El precio cae - ¡Venta!
Estas situaciones solo duran poco tiempo, ya que los anteriores factores usualmente contrarrestan el efecto. En todo caso, en ese breve periodo el precio de la divisa puede caer, afectando así a otros traders y la economía del país.

Participantes del Mercado Forex

Forex es un mercado descentralizado, ya que está compuesto por un conjunto de redes cuyos participantes juegan roles únicos.

Por lo tanto, para sobrevivir y triunfar en Forex, primero tienes que conocer los diferentes jugadores que enfrentarás. Si entiendes sus roles y motivaciones, tendrás una mejor perspectiva de sus acciones y comportamiento. Esto te permitirá anticipar sus movimientos y formular mejores estrategias para tomar decisiones de trading más acertadas.

¿Quiénes participan en Forex?

En el nivel más alto se encuentra el mercado interbancario, donde los grandes participantes se relacionan y realizan transacciones financieras entre sí. Estos jugadores deciden los valores de las divisas, por lo que sus actividades pueden provocar grandes revuelos en Forex.
Participantes del mercado Forex
En el nivel inferior se encuentra el mercado minorista, donde participan personas individuales como inversores, turistas y traders. Por sus volúmenes de trading, este grupo puede tener un efecto más leve que el mercado interbancario. Sin embargo, cada vez hay más minoristas, por lo que su percepción de valor puede afectar los precios de las monedas.
Traders del mercado Forex
Hay varios participantes involucrados en el masivo mercado Forex, aunque los más importantes que influyen los movimientos de las divisas son:

👌 1. Bancos centrales

Por definición, un banco central es una institución financiera responsable por la producción y distribución de dinero y créditos en un país. Estas tareas pueden extenderse a varios territorios, aunque la principal responsabilidad del banco central es administrar la divisa de una nación y mantener su economía.

Los bancos centrales no compiten con otros bancos. Además, algunas de estas instituciones están nacionalizadas, mientras otras afirman ser políticamente independientes. Es importante que los bancos centrales permanezcan independientes por motivo de su monopolio legal, el cual les permite emitir billetes y efectivo. Se trata de un derecho absoluto protegido por la ley.

Los bancos centrales juegan un papel crucial en Forex debido a sus privilegios especiales. Estas instituciones pueden llevar a cabo diferentes acciones que afectan el mercado de distintas maneras.

Además, los bancos centrales acostumbran a ajustar sus tasas de interés con base en la economía del país. Un aumento en las tasas suele apreciar la divisa, mientras que una disminución en las mismas tiende a depreciar la moneda, ya que es una señal de problemas económicos.
Tasas de interés en Forex
Los bancos centrales también pueden intervenir directamente en el mercado de ser necesario. Por ejemplo, imagina un país que depende de sus exportaciones y, de repente, el precio de su divisa crece. Este fenómeno lastimaría su economía, ya que los precios de venta serían más altos.

En ese caso, el banco central puede intervenir produciendo más dinero para incrementar la oferta monetaria. De esa manera, el precio de la divisa cae, aunque la demanda siga siendo elevada.

👌 2. Bancos comerciales

Los segundos mayores participantes son los bancos comerciales. Estas instituciones negocian los mayores volúmenes de divisas, bien sea en nombre de sus clientes (individuales o corporaciones) o de ellos mismos.

Los bancos comerciales también juegan un rol importante en Forex debido a que operan en dos niveles.

El primer nivel es el mercado interbancario, donde compran, venden e intercambian divisas con otros bancos comerciales por medio de redes electrónicas. Cuando una institución financiera compra una divisa en Forex, al mismo tiempo vende otra moneda. Dado que los bancos comerciales realizan transacciones de grandes volúmenes, ¿puedes imaginar cuánto dinero mueven cada día?

El segundo nivel es el mercado minorista, donde los bancos actúan como facilitadores para corporaciones, clientes minoristas, exportadores e inversores individuales. Estas instituciones ofrecen créditos y determinan las tasas de cambio para las personas que quieren comprar/vender/intercambiar en sus redes electrónicas.
Traders minoristas de Forex
Además, cada país puede tener cientos de bancos comerciales jugando estos roles importantes. Por lo tanto, dichas instituciones dominan el mercado Forex en términos de cantidad y volumen.

👌 3. Brokers de Forex

Debido a que Forex está compuesto por una vasta red descentralizada, necesitas un capital significativo si quieres obtener beneficios. Además, el mercado tiene su propio sistema de redes electrónicas que solo está disponible para participantes seleccionados. Por lo tanto, es casi imposible para los traders individuales operar en Forex por cuenta propia.

Es aquí donde entran los brokers de Forex.

Los brokers de Forex son agentes mediadores que sirven como intermediarios de los traders individuales. Estas compañías brindan acceso directo al mercado de divisas y, a cambio, reciben una comisión (la cual usualmente viene incluida en el spread).

A diferencia de los bancos comerciales, los brokers de Forex no ponen su propio dinero en riesgo. Estas empresas nunca van al mercado a comprar/vender un montón de divisas, sino que usan otros enfoques. Por ejemplo, algunas compañías (llamadas creadoras de mercado) realizan operaciones directamente con sus clientes.

De igual forma, ciertos brokers monitorean constantemente las tasas de cambio de diferentes bancos internacionales por medio de sistemas computarizados. Después, encuentran contrapartes para las operaciones de sus clientes de forma anónima e instantánea.

Por lo anterior, los brokers de Forex juegan un papel importante en el mercado. Estas empresas emparejan las operaciones de trading y las ejecutan tan rápido como lo permita su sistema.
Compra y venta de Forex
👌 4. Gestores de inversiones y fondos de cobertura

Los gestores de inversiones y fondos de cobertura también juegan roles relevantes en Forex. Estas corporaciones acceden constante y activamente al mercado a comprar/vender monedas para varios propósitos, tales como fondos de pensiones, fundaciones, dotaciones e inversiones transfronterizas.

Estos dos grupos realizan trading en Forex por diferentes motivos. Los gestores de inversiones especulan con valores extranjeros, mientras los fondos de cobertura realizan trading especulativo a modo de estrategia de inversión.

👌 5. Corporaciones multinacionales

Los siguientes participantes importantes son las corporaciones multinacionales. Estas empresas importan y exportan bienes, por lo que realizan transacciones en Forex para pagar diferentes servicios.

Por ejemplo, es posible que una empresa multinacional de juguetes pague en JPY a sus proveedores en japón, y en USD a su servicio de transporte de carga internacional.
Algunas compañías operan en Forex para evitar los riesgos asociados con los tipos de cambio. Regresando al ejemplo anterior, es posible que la empresa de juguetes compre JPY cuando el precio caiga solo para reducir el riesgo cambiario.

👌 6. Inversores minoristas

Por último, pero no menos importantes, están los inversores minoristas. Este grupo está conformado por traders individuales, turistas, viajeros, pequeñas empresas e incluso pacientes que reciben tratamiento en el exterior.

En la mayoría de los casos, estos inversores participan en Forex por necesidad. El volumen de divisas que administra este grupo es extremadamente bajo comparado con los de otros participantes, como los bancos comerciales o las corporaciones multinacionales.

Sin embargo, el número de inversores minoristas (en especial el de los traders individuales) ha estado aumentando rápidamente. Este fenómeno ha provocado operaciones de trading que afectan el valor percibido de las monedas. Por lo tanto, no debes subestimar el impacto de los minoristas en el mercado Forex.
Operaciones en Forex